Etude | 172 300 millionnaires en crypto ?

Une première partie d'année 2024 fructueuse pour les crypto-convaincus ? Selon des chiffres fournis par Henley & Partner cabinet spécialisé dans l'accompagnement à la résidence et à la citoyenneté par investissement, " le nombre de crypto-millionnaires a bondi de 95 % en un an seulement, avec 172 300 personnes détenant désormais plus d’un million de dollars en actifs numériques. Quant aux échelons de la richesse en cryptomonnaies, ils ont augmenté de façon spectaculaire, avec des centimillionnaires en hausse de 79 % pour atteindre 325, et même l’air raréfié des crypto-milliardaires enregistrant une augmentation de 27 % pour atteindre 28 personnes." (Dominique Volek, Responsable du groupe Clients privés chez Henley & Partners et membre du comité exécutif.)
28 personnes dans le monde seraient donc à ce jour crypto-milliardaires. Soit, 6 nouveaux milliardaires de plus que l'an passé dont 5 via l'emblématique Bitcoin, signant ainsi son hégémonie sur le secteur.
"Une position dominante lorsqu’il s’agit d’attirer des investisseurs à long terme qui achètent de grandes participations " selon l'étude.


Selon Dominic Volek , responsable du groupe Clients privés chez Henley & Partners, cette croissance rapide a été alimentée par l’introduction des ETF crypto sur les principaux marchés financiers, qui ont permis l’arrivée d’importants capitaux institutionnels. « Le paysage des cryptomonnaies de 2024 ne ressemble guère à ses prédécesseurs. L’ascension du Bitcoin à plus de 73 000 USD en mars a établi un nouveau record historique, tandis que l’approbation tant attendue des ETF spot Bitcoin et Ethereum aux États-Unis a déclenché un torrent de capitaux institutionnels. L’attente grandit désormais pour que les ETF Solana potentiels rejoignent la fête de Wall Street. Ces étapes ont ouvert une nouvelle ère d’adoption des cryptomonnaies, une ère dans laquelle les actifs numériques se croisent de plus en plus avec la finance traditionnelle et la mobilité mondiale. »

Il existerait ainsi un véritable changement de paradigme, quasi générationnel : « Dans les générations précédentes, la richesse provenait en grande partie de l’immobilier et des actions. Mais aujourd’hui, elle provient du Bitcoin, de l’Ethereum, des NFT, des ICO, du minage, du yield farming et du staking. Et dans de nombreux cas, des rendements stupéfiants sont obtenus à partir de montants de capital initial relativement faibles. » relate Henry Burrows , PDG de Hoptrail.


Pour Henley & Partners qui a développé son propre indice d'adoption des crypto monnaies dans le monde, des pôles mondiaux de cryptographie prennent forme.
Singapour est en tête du peloton, avec une place de choix en termes d'adoption des infrastructures, d'innovation et de technologie, et d'environnement réglementaire. Hong Kong (RAS de Chine) suit de près, soutenue par ses facteurs économiques et ses politiques fiscales avantageuses. Les Émirats arabes unis complètent le trio de tête, offrant des avantages fiscaux inégalés et une économie en plein essor.

L'Asie-Pacifique émerge comme un pôle d'attraction pour les investissements favorables aux cryptomonnaies. Le classement de Singapour en tête est souligné par son récent cadre réglementaire pour les stablecoins, qui le positionne comme un centre financier avant-gardiste. L'approbation par Hong Kong des ETF crypto au comptant en janvier 2024, qui sont également disponibles à Singapour, souligne l'engagement de la région à rester compétitive dans l'espace des actifs numériques. Ces exemples illustrent l'approche proactive de la région pour intégrer les actifs numériques à la finance traditionnelle.

Le Moyen-Orient, et notamment les Émirats arabes unis, continue d'attirer les crypto-riches grâce à son impôt nul sur les plus-values ​​et à ses réglementations progressives. La longue histoire de Dubaï en matière de crypto-promotion, notamment l' approbation du premier fonds de crypto-monnaie au Moyen-Orient en 2021, renforce encore sa position de destination de premier plan pour les investisseurs en crypto-monnaie. Plus récemment, l'autorisation accordée par Dubaï aux résidents d' échanger des crypto-monnaies directement avec leurs comptes bancaires est le signe d'une étape importante vers l'adoption généralisée.

L’Europe présente également un paysage dynamique pour l’investissement en crypto-monnaies. Malte et Chypre proposent des programmes robustes adaptés aux investisseurs en crypto-monnaies, avec leurs cadres réglementaires progressistes et leurs approches innovantes des actifs numériques. La Suisse continue de briller avec sa « Crypto Valley » à Zoug, connue pour sa position favorable aux actifs numériques et son écosystème blockchain florissant.

Les Amériques ont le potentiel pour devenir un leader. Les États-Unis ont connu un regain d’intérêt après l’approbation des ETF Bitcoin spot, tandis que des pays comme le Panama se positionnent comme des paradis fiscaux favorables aux crypto-monnaies dans la région.

Les pays des Caraïbes, longtemps prisés pour l’immigration d’investissement, s’adaptent à la vague des crypto-monnaies. Antigua-et-Barbuda et Saint-Kitts-et-Nevis ont tous deux mis en œuvre une législation avant-gardiste pour attirer les entrepreneurs du secteur des actifs numériques.

En revanche, l’Inde présente un environnement plus difficile pour les investisseurs en crypto-monnaies. Les politiques fiscales strictes du pays en matière de crypto-monnaies, notamment une taxe de 1 % déduite à la source (TDS) sur les transactions en crypto-monnaies et une taxe forfaitaire de 30 % sur les gains en crypto-monnaies, ont poussé de nombreux particuliers fortunés à rechercher d’autres options de résidence et de citoyenneté. Cet intérêt croissant souligne le désir des crypto-riches indiens de trouver des juridictions offrant des conditions plus favorables pour optimiser leurs investissements en actifs numériques.

« Les millionnaires en cryptomonnaies de 2024 ne se contentent pas de leurs seules richesses numériques ; ils recherchent la liberté de mobilité mondiale pour égaler leurs actifs sans frontières. Alors que les nations rivalisent pour attirer cette nouvelle vague de richesses numériques, nous pouvons nous attendre à ce que les programmes de migration d’investissement évoluent, répondant aux besoins uniques de l’élite cryptographique. Dans cette ruée vers l’or numérique, les juridictions les plus prospères seront celles qui pourront offrir un écosystème holistique aux investisseurs en cryptomonnaies, combinant des réglementations favorables, des infrastructures robustes et des voies vers une citoyenneté ou une résidence alternatives. » conclut Dominic Volek , responsable du groupe Clients privés chez Henley & Partners

AL A.