- 33% des candidats aux échanges travaillaient auparavant dans le secteur bancaire ;

- Les investissements dans la banque de détail blockchain atteindront 40,4 milliards de dollars d'ici 2031 ;

- Une réduction de 50 % des revenus des banques a entraîné la suppression de plus de 70 000 emplois entre 2020 et 2023 ;

- 36 % des postes affichés liés à la blockchain étaient basés à distance, soit le double de la moyenne mondiale de 16 %

- Les salaires dans les startups de cryptographie sont presque le double de ceux des postes comparables dans le secteur bancaire ;

- 23 % des candidats postulent pour les postes de KYC Manager, Compliance Associate, Senior Compliance Associate et AML Analyst.

Le secteur bancaire traditionnel occupe depuis longtemps une position de pouvoir et de crédibilité, constituant la pierre angulaire des structures économiques du monde entier. Cependant, ces dernières années, de nombreux événements et développements importants ont modifié le paysage, donnant lieu à un changement à l’échelle du secteur et à un autre concurrent face aux sociétés de cryptographie.

En 2023, l’impact de la finance numérique et de la blockchain sur le secteur bancaire a atteint son apogée. À l'heure actuelle, 90 % des banques du monde entier travaillent ou explorent la technologie blockchain . Parmi eux figurent JPMorgan Chase, Barclays, HSBC, Citi Group et Banco Santander, pour n'en nommer que quelques-uns.

Les analystes prédisent que d'ici 2031, la blockchain mondiale dans la banque de détail atteindra 40,4 milliards de dollars, avec une croissance de 40,4 % entre 2022 et 2031. Les dépenses attendues des secteurs bancaire et financier dans la blockchain peuvent atteindre jusqu'à 22,5 milliards de dollars d'ici 2025-2026.

S’il y a 3 ou 4 ans le marché de la cryptographie dépendait fortement des capitaux bancaires, en 2022 la situation a commencé à évoluer dans la direction opposée. La finance décentralisée constitue aujourd’hui l’un des domaines prioritaires du secteur bancaire. Les institutions financières accèdent à la liquidité des cryptomonnaies via des services de garde ou des investissements pour protéger leurs flux de trésorerie dans un environnement de plus en plus concurrentiel.

Ce changement macro-marché est évident dans les tendances de recrutement. Avec l’essor des monnaies numériques et l’adoption généralisée du travail à distance en raison de la pandémie, les professionnels du secteur bancaire trouvent de plus en plus d’opportunités dans le monde dynamique et innovant des crypto-monnaies. L’évolution du paysage financier, associée aux incertitudes provoquées par la crise mondiale, a créé un changement majeur, attirant des individus talentueux vers des secteurs technologiquement avancés tels que la crypto-monnaie et la blockchain. En conséquence, les banques traditionnelles connaissent une fuite notable d’employés qualifiés et doivent procéder à des licenciements massifs, ce qui nécessite une réévaluation de leurs stratégies et de leur capacité d’adaptation pour rester compétitives.

En 2020 déjà, environ un tiers de tous les emplois annoncés par les banques britanniques concernaient des postes liés à la technologie, ce qui représente une augmentation de 46 % par rapport à il y a trois ans. Cette tendance à l'embauche est typique dans de nombreuses régions et est illustrée par la répartition des types de fonctions occupées par les employés des banques. Par exemple, plus d'un tiers des employés de Goldman Sachs sont des ingénieurs logiciels.

La poussée vers la numérisation a entraîné des pertes d’emplois et des changements dans les emplois conventionnels du secteur bancaire. Dans le premier cas, la numérisation a eu un impact plus large sur l’emploi bancaire standard que les technologies disruptives antérieures telles que les distributeurs automatiques de billets. Les faibles bénéfices du secteur bancaire ont également nui au nombre d’emplois. Le rendement des capitaux propres de l'industrie est resté inférieur au seuil de 12 % lié au coût du capital avant la COVID-19, même avec des progrès depuis la Grande Récession.

En ce qui concerne les licenciements, depuis que la plupart des activités de fusions et d'acquisitions (MA) dans le monde ont complètement cessé en raison de la hausse des taux d'intérêt et du ralentissement de la conjoncture économique, les revenus des banques d'investissement ont diminué de plus de 50 % d'une année sur l'autre, ce qui en retour exerce une pression aux entreprises de réduire leur masse salariale.

Il est remarquable de voir comment une industrie peut connaître des licenciements un an seulement après avoir connu une année record exceptionnellement réussie. Tout au long de l’année 2021, les banques d’investissement ont embauché une tonne pour répondre à la demande. En 2022-2023, soit seulement un an plus tard, les banques avaient un effectif excessif et un flux de transactions insuffisant.

Un autre facteur de ce déclin est la démographie. Les travailleurs plus jeunes, qui constituent désormais la majeure partie de la main-d’œuvre, ont tendance à s’intéresser davantage aux domaines technologiquement innovants qu’aux domaines traditionnels. Le secteur bancaire, autrefois considéré comme prestigieux auprès des millennials et des baby-boomers, perd désormais de son attrait auprès des prochaines générations. De plus, la génération Z a déjà opté pour la crypto-monnaie. Fin 2017 et début 2018, une vague d'offres initiales de pièces de monnaie (ICO) impliquant de jeunes Millennials et des membres plus âgés de la génération Z a transformé le paysage mondial, engendrant un mouvement de « décentralisation » et rapprochant Bitcoin du courant dominant.

Lorsque le trading, la gestion d’actifs, les MA, les banques d’investissement, les transactions et les introductions en bourse sont solides, Wall Street prospère. Le ralentissement du marché a gravement touché ces secteurs, ce qui a entraîné la suppression d'emplois à Wall Street depuis la COVID-19.

À la suite de réorganisations et de fusions, près de 50 000 personnes ont perdu leur emploi chez Morgan Stanley, Citigroup, Capital One, Goldman Sachs, BlackRock, Bank of New York Melon, UBS, Wells Fargo et JPMorgan depuis 2020. Agents de réception et personnel d'assistance dans les domaines de la gestion des risques et de la conformité ont été les plus touchés .
Rien qu’en 2023, cinq grandes banques ont supprimé au total 20 000 emplois . Pendant ce temps, bon nombre de ceux qui ont perdu leur emploi se sont tournés vers des sociétés de cryptographie. Coinbase à lui seul a embauché 197 employés d'Amazon, 97 d'Alphabet, 73 de Microsoft, 72 de Meta Platforms, 37 de Goldman Sachs et 29 de Morgan Stanley. 21 autres employés de Goldman ont rejoint la start-up de cartes de crédit d'entreprise Brex, tandis que 18 sont allés chez SoFi Technologies, la société de technologie financière dirigée par l'ancien dirigeant de Twitter Anthony Noto de janvier 2020 à avril 2022. La plateforme de trading de cryptomonnaies Amber Group a embauché 250 nouveaux employés au cours de la période précédente. année, dont un ancien cadre de Goldman Sachs et des banquiers de Morgan Stanley et de la Royal Bank of Scotland. 38 anciens employés de HSBC ont rejoint Revolut et 21 — à la banque Monzo. Ce dernier a également embauché 27 personnes de Barclays et 32 ​​anciens salariés de Lloyds Banking Group. Entre 2020 et 2023, une réduction de 50 % des revenus des banques a entraîné la suppression de plus de 70 000 emplois.

En raison du resserrement du marché du travail, un nombre croissant de travailleurs hautement qualifiés recherchent un emploi dans de nouvelles industries, optant pour des horaires plus flexibles et des salaires plus élevés. Bien qu’en 2022-2023, le marché des cryptomonnaies ait perdu près de 2 000 emplois à la suite de la crise FTX, le secteur continue de se développer et d’embaucher.

Dans de nombreux cas, en raison de la numérisation croissante, les salaires dans le secteur bancaire ont été réduits en raison de l'augmentation de la proportion de travailleurs à distance. Pendant ce temps, le marché des cryptomonnaies, avec sa part initialement prédominante de décentralisation du processus de travail, offrait des salaires plus compétitifs aux employés distants.

En fait, selon les données sur le marché du travail publiées par Indeed en 2022, 36 % des postes affichés liés à la blockchain étaient à distance, soit le double de la moyenne mondiale estimée de 16 % dans tous les secteurs d'emploi.

En regardant le salaire moyen et le nombre de postes vacants, il est clair que si auparavant les postes intermédiaires dans les banques recevaient plus que dans des professions similaires dans le domaine de la cryptographie, nous observons désormais une baisse constante des salaires et des primes dans le secteur bancaire.

Les données du marché montrent qu’en moyenne, les sociétés de cryptographie paient mieux que les organisations financières traditionnelles. Financial News rapporte que les ingénieurs juniors des startups de cryptographie à Londres peuvent s'attendre à recevoir un salaire de départ de 100 000 £ (125 000 $) et les incitations correspondantes. C'est plus élevé que celui proposé par les banques d'investissement, qui offrent désormais à leurs jeunes employés à Londres un salaire d'environ 70 000 £ (87 810 $).

Une double différence est observable entre les salaires moyens des banques, d’environ 54 000 dollars en moyenne, et ceux des sociétés de cryptographie, qui atteignent en moyenne un chiffre plus élevé, d’environ 115 667 dollars. Cette analyse s'appuie sur des données collectées sur les principales plateformes d'emploi telles que Zippia, Glassdoor, Indeed, Crypto Job List, eFinancial Careers et Web3 Career.

Pour analyser l’afflux de personnel bancaire entrant sur le marché des cryptomonnaies, Bitget a examiné tous les CV entrants soumis au cours des trois dernières années. En seulement deux ans, le nombre annuel de CV associés au secteur bancaire est passé de 880 à 1 440, soit une augmentation de 113 % en 2022 et une nouvelle hausse de 143 % en 2023.

Parallèlement, l’afflux de demandeurs d’emploi du secteur bancaire s’est accru. Alors qu’en 2021, il y avait un employé de banque pour 10 candidats, en 2023, 30 % de tous les CV provenaient du secteur bancaire. De plus, au cours de la même période, l’intérêt des particuliers extérieurs au marché des cryptomonnaies a bondi de 180 %, atteignant une augmentation de 330 % sur 2 ans.

Les postes vacants les plus fréquemment recherchés comprenaient des postes intermédiaires et supérieurs dans des domaines tels que les relations d'investissement, le développement commercial et les ventes, le KYC et la conformité, l'analyse de données, la conception de produits, la gestion de projet et l'ingénierie back-end.

Parmi les postes populaires auprès des anciens employés de banque, le plus demandé était lié au KYC et à la conformité, avec 23 % des candidats postulant avec un CV pour des rôles tels que KYC Manager, Compliance Associate, Senior Compliance Associate et AML Analyst.

Parallèlement, la majorité des candidats du secteur bancaire occupent des postes intermédiaires et supérieurs, ainsi que des tâches analytiques, de gestion et liées aux ventes. Au milieu du développement actif de l’industrie des crypto-monnaies et de la blockchain, l’attention se porte désormais sur les domaines associés à l’interaction dans le secteur traditionnel. Les professionnels engagés dans l'attraction d'investissements, l'analyse de marché, les activités financières et la communication avec les organismes de réglementation sont de plus en plus demandés et éligibles à des augmentations de salaire.

Dans le même temps, le nombre de candidats aux spécialités techniques constitue une part plus petite, qui peut être attribuée à la demande active de développement de produits blockchain et Web3 de la part des banques, attirant ainsi les développeurs et ingénieurs nécessaires. Les salaires dans ces spécialisations restent supérieurs au niveau de l’industrie des cryptomonnaies, contrairement aux postes liés à la recherche, à la gestion ou aux activités de représentation.

L’afflux croissant d’employés bancaires peut être attribué à la fois à des facteurs généraux, tels que le développement et l’adoption du marché des cryptomonnaies, et à des facteurs microéconomiques, notamment l’intérêt croissant des employés pour les nouvelles technologies et le gain financier reflété par des salaires plus élevés, accompagnés par prestige et potentiel futur. Pour comprendre le point de vue de la motivation des employés eux-mêmes et évaluer leur point de vue, Bitget a mené une enquête dans laquelle les candidats devaient répondre à ce qui les avait poussés à changer de domaine de travail.

Parmi les raisons les plus souvent invoquées pour choisir d'anciens candidats du secteur bancaire figurent les salaires élevés, le prestige du secteur, les opportunités de croissance et la flexibilité. Les participants à l'enquête ont souligné des salaires plus élevés et des opportunités de primes, le caractère innovant, les perspectives et la flexibilité du secteur en termes de croissance personnelle et professionnelle, ainsi qu'un environnement de travail convivial.

Pour rester compétitives, les banques accéléreront probablement leurs investissements dans la numérisation afin d’améliorer l’expérience client et les niveaux de productivité. En investissant dans la numérisation, les banques peuvent générer de meilleurs retours sur investissement de leur personnel existant en attribuant des tâches banales et répétitives aux machines, permettant ainsi aux travailleurs de se concentrer davantage sur des activités à forte valeur ajoutée.

Dans le même temps, beaucoup dépendra de la manière dont les banques s’adapteront au format de travail à distance tout en maintenant des conditions de travail compétitives pour leurs employés actuels. La tendance au travail à distance continue de croître et même les postes de direction recherchent des emplois répondant à ces critères. 74 % des directeurs financiers interrogés par Deloitte déclarent qu'ils envisagent de déplacer leurs employés auparavant sur site vers des postes distants. Les types d’employés susceptibles d’adopter définitivement des modalités de travail à distance seront variés, y compris le personnel de support informatique ainsi que les managers.

De plus, pour rivaliser avec le marché des cryptomonnaies, les banques devront s’appuyer sur la jeune génération. Cela s’appliquera à la fois aux produits et au recrutement. D’ici 2025, la génération Z représentera 27 % de la population active. Cela place la génération Z à l’avant-garde de l’adoption de la technologie blockchain et de la création de réseaux, de plates-formes et d’opportunités plus décentralisés pour la mise en œuvre de la blockchain publique.

Il est néanmoins raisonnable de s’attendre à ce que certains emplois soient supprimés, conséquence normale du progrès technologique lorsqu’il s’agit de changements d’emplois en réponse à des besoins technologiques croissants.

Selon Alan Johnson, directeur général du cabinet de conseil en rémunération Johnson Associates, les banques tentent toujours de réduire leurs effectifs pour faire face à la baisse des revenus, car elles n'ont pas réagi assez rapidement à leur « fortune en déclin » en 2022. Le secteur est « assez prudent » lorsqu'il s'agit de il s’agit de MA et de souscription en raison de l’état précaire de l’économie et de l’imprévisibilité du marché à partir de 2023.

De plus, les dirigeants du secteur financier, les chasseurs de têtes et les consultants interrogés par Reuters prédisent un ralentissement des flux de transactions, une diminution des primes et de lourdes suppressions d’emplois en 2024.

Dans le même temps, avec la transition réussie des institutions bancaires et financières vers le Web3, il existe une possibilité d'attrition des professionnels des principales sociétés de cryptographie. Nous prévoyons également la probabilité d'une augmentation des fusions et acquisitions sur les deux marchés , ce qui pourrait avoir un impact sur les suppressions d'emplois.

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