Finastra et Fraudaverse s’associent pour intégrer la détection de fraude par IA dans les paiements en temps réel

Finastra, éditeur de logiciels pour les services financiers, et FraudAverse, spécialiste de la prévention de la criminalité financière, annoncent un partenariat technologique. La solution de détection de fraude de FraudAverse sera pré-intégrée à Finastra Financial Messaging, l’un des produits phares de la gamme Finastra dédiés à la messagerie financière interbancaire.

 

 

Pourquoi la fraude sur les paiements instantanés est un enjeu croissant

Le développement des paiements en temps réel, des virements exécutés en quelques secondes, sans possibilité de rappel une fois émis, crée une fenêtre d’opportunité pour les fraudeurs. Contrairement aux paiements différés, les systèmes de paiement instantané laissent peu de temps aux équipes de contrôle pour analyser et bloquer une transaction suspecte avant qu’elle ne soit finalisée.

C’est dans ce contexte que la détection automatisée, capable de prendre des décisions en temps réel et à très faible latence, devient un prérequis opérationnel pour les banques. La pré-intégration d’une solution de ce type directement dans l’infrastructure de messagerie financière vise à réduire les délais de déploiement et les besoins en ressources informatiques, par rapport à une intégration réalisée sur mesure.

Ce que fait la solution

FraudAverse repose sur des modèles d’intelligence artificielle, apprentissage automatique pour l’évaluation des risques en temps réel, optimisation prédictive et techniques d’IA générative pour l’identification de nouveaux schémas de menaces. La société revendique un taux de prévention allant jusqu’à 99 % des transactions frauduleuses, avec l’un des taux de faux positifs les plus faibles du secteur, un indicateur important, car un taux élevé de faux positifs se traduit par des transactions légitimes bloquées à tort, ce qui nuit à l’expérience client.

La solution prend en charge différents formats de messagerie financière et s’adapte à la hausse des volumes de paiement grâce à une architecture cloud évolutive.

Stephanie Mitchell, Directrice de la gestion produit Financial Messaging chez Finastra

« À mesure que les volumes de paiement augmentent et que les méthodes de fraude gagnent en sophistication, les institutions financières doivent s’appuyer sur des solutions de prévention robustes et prêtes pour le cloud. La collaboration avec FraudAverse nous permet de proposer aux banques une offre flexible, optimisée pour l’environnement actuel des paiements en constante évolution. Nous anticipons une adoption importante de cette solution pré-intégrée par nos clients. »

Constantin von Altrock, Directeur Général de FraudAverse

« La prévention de la fraude constitue une priorité pour les institutions financières dans le monde entier. Notre collaboration avec Finastra associe l’intelligence artificielle à une intégration directe dans les systèmes existants, afin de permettre aux clients de sécuriser leurs transactions en temps réel. »

 

À propos de Finastra

Finastra est un leader mondial des logiciels pour les services financiers. L’entreprise accompagne plus de 7 000 clients, dont 40 des 50 plus grandes banques mondiales, dans plus de 110 pays. Forte d’une expertise dans les domaines du Lending, des paiements et de la banque universelle, Finastra propose des solutions fiables, évolutives et critiques pour les opérations des institutions financières, parmi lesquelles Loan IQ, LaserPro, Trade Innovation, Essence, Global PAYplus, Payments To Go et Financial Messaging. Soutenue par Vista Equity Partners, l’entreprise co-innove avec ses clients afin de développer des technologies modernes qui permettent aux institutions financières de se développer en toute confiance.

Finastra.com

 

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À propos de FraudAverse

FraudAverse propose une solution de prévention de la criminalité financière en mode service (« Financial Crime Prevention as a Service »), conçue pour sécuriser l’avenir des paiements en temps réel. Fondée et opérée par une équipe d’experts de la fraude, de data scientists et de spécialistes de l’intelligence artificielle, FraudAverse permet aux institutions financières de lutter contre des menaces sophistiquées avec agilité et précision. La plateforme FraudAverse est déployée à l’échelle mondiale via une architecture cloud résiliente. Elle repose sur une approche globale et adaptative de l’intelligence artificielle, combinant des modèles avancés de machine learning pour l’évaluation des risques en temps réel, des mécanismes d’optimisation prédictive pendant l’exploitation, ainsi que des techniques de nouvelle génération d’IA générative pour l’identification des schémas de menaces. Cette approche permet d’obtenir certains des taux de faux positifs les plus faibles du secteur tout en réduisant fortement les pertes liées à la fraude sur l’ensemble des instruments de paiement.

Fraudaverse.com

 

 

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