Caravel, la plateforme d’investissement dédiée à la préparation de la retraite, annonce deux évolutions importantes pour ses clients : l’élargissement à 10 du nombre de profils de risques distincts pour les épargnants et le lancement d’un nouveau questionnaire d’évaluation du profil investisseur. Ces avancées s’inscrivent dans la continuité de la stratégie de Caravel de miser uniquement sur la gestion indexée (indicielle).
Une analyse du risque plus fine pour les épargnants
Alors que la majorité des acteurs du marché se limite à trois profils de risque standardisés (Prudent, Équilibré, Dynamique), Caravel introduit une granularité nettement plus fine en passant de 3 à 10 orientations de gestion, intégralement basées sur la gestion indexée (ETF). Ce choix permet à la fois de réduire les écarts de risque et de performance entre deux profils proches, et d’accompagner plus précisément l’évolution des situations personnelles des épargnants, permettant ainsi un ajustement plus fin de leur allocation dans le temps.
Grâce au nouveau questionnaire en ligne d’évaluation du profil investisseur, Caravel facilite l’orientation de gestion de ses clients. L’outil accorde davantage d’importance à la dimension psychologique de l’épargnant tout en prenant en compte les différentes étapes de son parcours de vie, son objectif de placement et son expérience en investissement. Il évalue à la fois sa capacité et sa tolérance à assumer les risques, afin de proposer la meilleure allocation en adéquation avec la situation et les objectifs de l’épargnant.
Des évolutions au profit de la stratégie de gestion 100 % indexée de Caravel
Ces avancées viennent confirmer et renforcer l’orientation stratégique de Caravel en faveur de la gestion indexée. Plutôt que d’intégrer des actifs complexes et souvent opaques (Private Equity, produits structurés ou fonds en euros classiques), comme la plupart des acteurs du secteur, Caravel fait le choix des fonds indexés (ETF). Une solution d’investissement transparente, à moindre frais, sans aucune rétrocession et donc de conflit d’intérêts, reconnue pour sa performance et sa robustesse.
Olivier Rull, cofondateur de Caravel
« Avec ces évolutions, nous renforçons notre capacité à accompagner nos clients avec justesse, transparence et à moindre frais, afin de leur donner les moyens de se construire une retraite plus sereine et adaptée à leurs besoins. »
A propos de Caravel
Fondée à l’été 2021, Caravel est une plateforme d’investissement dédiée à la préparation de la retraite. Elle propose un accompagnement complet et digitalisé aux particuliers tout au long de leur carrière, avec une gamme de produits d’épargne alignée sur les Accords de Paris en matière de climat. Caravel compte plus de 2 400 clients, dont plus de 62 % sont des femmes, pour 12,5 millions d’euros d’encours sous gestion. Depuis octobre 2024, Caravel et Indexa Courtier d’Assurance ont fusionné en une seule entité : Indexa Caravel (filiale à 100 % d’Indexa Capital Group SA).
Caravel
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