RockFi dévoile RockFi Intelligence

RockFi dévoile RockFi Intelligence, l’infrastructure IA native qui unifie en un seul endroit toutes les données d’un patrimoine et les traduit en insights actionnables, pour un conseil plus réactif et personnalisé. Trente mois de R&D, 10 M€ investis, 30+ partenaires connectés. Résultat : 15 à 25 heures gagnées par semaine et par conseiller, réinvesties dans la relation client.

Le marché de la gestion de patrimoine en pleine bascule

Le déclencheur aux États-Unis. En février dernier, Altruist (racheté 4 milliards de dollars par Vanguard en septembre) a doté Hazel, sa plateforme IA pour conseillers, d’un module IA de planification fiscale. Les cours de plusieurs acteurs traditionnels ont décroché dans la foulée, jusqu’à près de 9 % pour certains.
La donnée devient le nerf de la guerre. BlackRock a payé 3,2 Md$ pour Preqin, fournisseur de données de marchés privés : les leaders achètent la donnée avant de bâtir l’IA.
Le modèle bancaire est sous pression, freiné par des modèles de données hérités des années 2000, incompatibles avec les agents IA. Conséquence : jusqu’à 70 % du temps d’un banquier part en saisie et en revue de données.

« RockFi Intelligence change radicalement la donne pour nos conseillers privés », déclare Pierre Marin, co-fondateur et CEO de RockFi.

Il ajoute « Un banquier passe aujourd’hui plus de temps à saisir qu’à conseiller. Nous avons inversé le ratio : la technologie décharge l’administratif, le conseiller augmente la relation client. »

6 mois de bêta, une adoption massive

Depuis 6 mois, une partie des conseillers est équipée de RockFi Intelligence en bêta. Les résultats :

950 rendez-vous clients préparés
2 220 études clients générées
70 % de saisie en moins
8 000 heures économisées (estimation).

Aujourd’hui, le conseiller privé bien équipé gagne un temps considérable sur ce qui crée vraiment de la valeur : la relation client, l’analyse, la décision.

Une Intelligence bâtie avec les leaders du marché

RockFi s’est connecté depuis trois ans à plus de 30 dépositaires et a ingéré près d’un million de données de marché. Les fondations reposent sur deux partenariats importants :

BlackRock (annoncé juin 2026) : le leader mondial de la gestion d’actifs nourrit notamment l’infrastructure avec ses données de marché et portefeuilles modèles via Aladdin.
Snowflake : le leader mondial de la data fournit l’infrastructure capable d’agréger ces sources à grande échelle.

Ces partenariats associent la force de frappe du premier gérant d’actifs mondial, 14 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion, et l’expertise d’une référence mondiale de l’IA et de la data, valorisée 100 milliards de dollars.

Si la base de données est le fondement, la valeur vient de l’architecture : contexte enrichi, outils propriétaires et de ses partenaires, historique des échanges clients, compliance métier (MiFID II). C’est ce savoir-faire qui donne de la puissance aux agents IA.

« Trente mois pour construire ce qui devrait être le standard en gestion privée : une donnée fiable, centralisée, transparente. Le conseiller gagne du temps pour ses clients. Le client voit clairement son patrimoine. » Marie Bedu, co-fondatrice et CPO/COO de RockFi

Une technologie, deux interfaces

RockFi Intelligence se décline en deux environnements :

Pour le client, l’application mobile : une vue claire et en temps réel de son patrimoine. L’historique de valorisation est reconstitué et chaque contrat affiche tous les mouvements depuis son ouverture : dividendes, opérations, frais.

Pour le conseiller, Desk : une plateforme qui libère du temps pour ce qui crée la vraie valeur.

La rencontre : chaque rendez-vous est transcrit et conservé avec l’accord du client. Le conseiller peut retrouver à tout moment ce qui a été dit, sans avoir besoin de notes.
L’onboarding : extraction automatique des informations client à partir de documents et transcriptions, directement dans le CRM. L’administratif disparaît.
La proposition : construction de l’allocation parmi des milliers de produits, avec génération automatique de la présentation client. Le conseiller se concentre sur l’allocation, Desk met en forme.
Les opérations : génération automatique du rapport d’adéquation et des documents réglementaires, avant validation par le conseiller. Le conseiller suit l’avancée en temps réel et tient son client informé.
Le suivi du portefeuille : les signaux sont surveillés en continu. Après une actualité ou un mouvement de liquidités, le conseiller sait quels clients sont concernés et quel arbitrage explorer.

Des données protégées

RockFi Intelligence place la sécurité et la confidentialité au cœur de son modèle. Les données sont chiffrées et hébergées en France, et ne sont pas utilisées pour entraîner les modèles d’IA tiers.

RockFi Intelligence tient compte du cadre réglementaire applicable aux conseillers (RG AMF, MiFID II). Ses fonctionnalités facilitent leurs missions et leurs processus réglementaires, tout en laissant au conseiller la maîtrise de son analyse et de ses recommandations.

Un marché de 20 000 conseillers à transformer

En deux ans et demi, RockFi a déjà convaincu 70 conseillers issus de la banque privée, qui ont fait le choix de l’indépendance. Le groupe ambitionne désormais d’élargir son réseau aux professionnels de la gestion de fortune et aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) sur un marché potentiel de 20 000 conseillers.

Cette évolution s’inscrit dans une transformation importante du secteur. Aux États-Unis, les acteurs traditionnels ne représentent plus que 30 % des encours, contre près de 90 % en France et en Europe.

À propos de RockFi

Fondée en 2024, RockFi est une fintech française de gestion privée qui construit une nouvelle génération de conseil patrimonial. La société combine un réseau structuré de près de 70 conseillers privés indépendants de haut niveau et des technologies propriétaires conçues pour standardiser l’excellence opérationnelle et élever l’expérience client.

RockFi propose une architecture d’investissement ouverte et sélective, donnant accès à une sélection haut de gamme de solutions financières couvrant l’ensemble des classes d’actifs. L’offre s’adresse à une clientèle patrimoniale à partir de 250 000 euros d’encours.

La fintech, implantée dans 18 villes françaises, accompagne plus de 1 200 familles. RockFi vise plus d’un milliard d’euros d’encours sous conseil à horizon 2026 et ambitionne de devenir un acteur structurant de la transformation de la gestion privée en France, avant un déploiement européen.

RockFi a levé 22 M€ de financements auprès d’investisseurs de premier plan, dont Varsity, le fonds de Didier Valet, ancien Directeur général délégué de Société Générale, et Partech, ainsi que de business angels de référence, parmi lesquels Arthur Waller et Félix Blossier, cofondateurs de Pennylane.

RockFi est immatriculée au registre de l’ORIAS sous le numéro 23004556 en tant que courtier d’assurance et conseiller en investissements financiers. RockFi est soumise au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). RockFi est membre de l’Anacofi (référencée sous le numéro E010552).

Pour plus d’informations, visitez http://www.rockfi.fr