Gan Patrimoine lance un accompagnement dédié à la préparation de la retraite

Gan Patrimoine annonce le lancement d’un parcours d’accompagnement personnalisé dédié à la préparation de la retraite et à la transmission patrimoniale, articulé autour de trois piliers : audit de la situation, plan d’action personnalisé et anticipation de la transmission. Le dispositif s’appuie sur des simulateurs développés avec Sapiendo permettant d’analyser les droits retraite et de détecter d’éventuelles anomalies.

Un sujet sous-anticipé : un dossier sur neuf comporterait une anomalie

Selon un rapport de la Cour des comptes publié en 2026, un dossier retraite sur neuf comporterait une anomalie susceptible d’avoir un impact sur les droits au moment du départ, certaines périodes d’activité ou trimestres pouvant ne pas être correctement comptabilisés.

Trois piliers : visibilité, plan d’action, transmission

Le premier pilier consiste en un audit complet : droits à la retraite, patrimoine, revenus futurs et projections de pensions, permettant d’identifier les écarts entre attentes et revenus estimés. Le second mobilise les leviers d’optimisation (épargne, fiscalité, revenus complémentaires, arbitrages patrimoniaux) pour construire un plan d’action personnalisé. Le troisième intègre les enjeux de transmission patrimoniale et d’anticipation des grandes transitions de vie : cessation d’activité, dépendance, protection des proches, avec un suivi régulier à chaque étape clé.

Julien Ramillon, Directeur Général de Gan Patrimoine

« La retraite ne se prépare plus quelques mois avant le départ, mais plusieurs années en amont. Aujourd’hui, une grande majorité de Français exprime des inquiétudes vis-à-vis de sa retraite, mais manque de visibilité et de méthode pour y répondre. Notre ambition est claire : accompagner chacun avec un plan structuré, dans la durée, pour transformer cette incertitude en décisions éclairées et sécuriser leur avenir ainsi que celui de leurs proches. »

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