Pierre GERARD, CEO Scorechain

Pierre GERARD bonjour, vous êtes CEO de Scorechain, présentez-nous votre société SVP

Scorechain est une société spécialisée dans le traçage des transactions et dans l’analyse de risque des crypto-actifs. Nous avons développé cette suite de logiciels Risque-AML pour que les entreprises en lien avec les actifs numériques répondent aux exigences réglementaires anti-blanchiment. Aujourd'hui nous sommes capables de tracer et de définir des scores de risque AML pour les blockchains Bitcoin, Ethereum (en couvrant les 250 000 token ERC20 et stablecoin), XRP Ledger, Bitcoin Cash, Litecoin, et Dash. C’est en 2015 que j'ai créé la société avec Laurent Kratz et depuis nous nous sommes imposés comme leader Européen avec la commercialisation de 150 licences à travers 29 pays.

Qui sont vos clients ?

Nous servons principalement des plateformes d'échange en cryptomonnaies. En France, Coinhouse est un de nos clients et il est d'ailleurs le premier Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) officiellement enregistré auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Nos clients sont aussi des sociétés d'audit (Big4), des bureaux OTC, des entreprises ayant lancé des ICO et des asset managers. Depuis 2 ans maintenant, nous servons de plus en plus d'acteurs de la finance traditionnelle, notamment des banques privées et des sociétés spécialisées en due diligence. Nous permettons à leurs équipes de conformité d'accepter de nouveaux clients issus de l'écosystème des cryptomonnaies de rejoindre le monde bancaire traditionnel, et aussi de proposer à leurs clients des services d'investissement dans les actifs digitaux.

Comment cela fonctionne ?

Nous synchronisons la Blockchain en temps réel et nous désanonymisons les adresses. Pour faire simple, nous sommes capables de certifier que telle adresse appartient à une plateforme d'échange, à une place de marché du dark web, à une liste de sanction, à un mixer ou autre. Nous avons aussi une équipe produit orientée Risque AML, qui applique une matrice des risques aux adresses et aux entités nommées afin de leur attribuer un score de risque AML. Nos clients se basent sur ce scoring dans leur approche fondée sur l'analyse des risques. Bien sûr, notre plateforme ne donne pas seulement des scorings, nous avons aussi développé tout une panoplie de fonctionnalités de compliance : indicateurs des risques, alertes en temps réel, téléchargement de rapports, rapport d'activités suspicieuses, etc... Un des gros avantages par rapport à nos concurrents est la possibilité de customiser un grand nombre de paramètres pour adapter notre produit à leurs besoins et exigences réglementaires spécifiques.

Quel est votre positionnement ?

Nous nous positionnons comme le meilleur prestataire SaaS pour l'analyse des activités de crypto-actifs et également au meilleur prix. La concurrence dans ce domaine répond principalement aux besoins des agences officielles d'investigation (besoin forensics des Law Enforcement Agencies). Chez Scorechain nous avons décidé d'avoir un positionnement beaucoup plus orienté vers la gestion des risques conformité et anti blanchiment pour accompagner l'écosystème dans sa globalité vers une adoption de masse. Nous offrons donc produit qui est facilement personnalisable et qui donc peut s'appliquer à n'importe quelle juridiction.

Quelle est votre offre ?

Notre offre est basée sur un système de licences qui varient selon l'usage et les volumes. Le tarif de l'abonnement est à partir de 500€/mois/produit, ce qui est très compétitif sur le marché.

Récemment vous avez lancé une nouvelle fonctionnalité basé sur la détection de risques, pourquoi ?

En mai dernier nous avons lancé les "Risk indicators" qui permettent, via l'analyse de scénarios de risques, d'aider les équipes de conformité à définir et à identifier toute activité suspecte. Cela évite tout simplement, d'être impliqué dans des transactions risquées en terme d'AML/CTF. Entièrement customsisable, nos utilisateurs peuvent configurer leurs indicateurs de risques selon leur appétence aux risques, leurs procédures de contrôle interne, et selon les exigences réglementaires sous lesquelles ils sont soumis.

Chaque entreprise a son propre cadre de contrôle, c'est pourquoi nous avons rendu la fonctionnalité entièrement personnalisable.

Il existe par exemple différentes catégories de risques (le type d'entité, le pays de l'entité, le modèle des transactions). Cette amélioration permet une meilleure identification des risques et donc, une meilleure gestion.

Une fois les critères configurés, notre plateforme affiche des redflag au niveau de l'adresse, des portefeuilles et des transactions. D'ailleurs, cela va au-delà du simple drapeau rouge, puisque nous fournissons également des informations détaillées pour comprendre et documenter comment les coins surveillés sont liés aux risques.

Enfin, les indicateurs de risque sont entièrement intégrés dans les rapports Know-Your-Transaction (KYT). Cela signifie que les utilisateurs de Scorechain peuvent télécharger des rapports PDF en quelques secondes avec la notation des transactions pour les fonds entrants et sortants ainsi que les indicateurs de risque rencontrés et la liste de configuration.

Ça c'est vraiment un must-have pour nos clients et cela facilite grandement leur travail de compliance !

Quel est votre développement à court terme ?

Très prochainement, nous allons répliquer nos solutions pour la Blockchain Tezos, nous sommes en cours de finalisation. En parallèle, nous améliorons constamment les produits existants, le sujet sur lequel nous travaillons actuellement est l'implémentation d'un case management afin de faire de Scorechain un outil complet de gestion des dossiers avec planificateur de tâches etc.

... et à long terme ?

Dans une vision plus long terme, notre objectif de devenir une référence auprès des régulateurs.

Chaineum : STO platform, tokenization platform
Laurent Leloup : Blockchain & DeFi advisor
HealthTech.Finance : Healthtech boutique investment bank

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